4.5亿元资金被“洗白” 56人落网
今年3月，衡阳铁路运输法院审理一起涉及高铁票、充值业务及虚拟货币U币的电诈洗钱案件，涉案金额高达4.5亿元，共有56名涉案人员被查处。案件主犯周某最终被判处有期徒刑2年6个月，并处罚金1.2万元。
据披露，2024年10月，周某通过网络结识境外诈骗团伙，并按照对方要求搭建名为“小鹿优享”的网站和App。平台最初经营话费、电费充值，随后扩大到飞机票、火车票代购。
这些业务本身看起来都是真实交易，但诈骗赃款进入平台后，会经过商户、网店、平台以及U商等多个环节进行流转，最终以虚拟货币形式回到境外诈骗团伙手中。
其中一种主要模式是：诈骗团伙使用受害人的钱通过12306购买火车票，旅客再通过二手网店以折扣价购票；网店收到旅客正常付款后，再通过虚拟货币结算，将资金转换成U币回流境外。
如此一来，原本异常的诈骗资金被包装成真实购票、充值和商业交易流水，在多层资金流转后完成“洗白”。
案件涉及大量普通消费者和正常商户，资金链条复杂，侦查机关需要逐层追查资金来源和最终去向，才能还原背后的电诈洗钱网络。
